Госдума приняла закон о введении лимитов на банковские переводы без открытия счета

Госдума приняла закон об ограничении максимального разового размера денежных переводов для физических лиц без открытия банковского счета до 100 тыс. рублей. Поправки внесены в законы «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и «О национальной платежной системе».

Цель закона — снижение рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, связанных с отсутствием лимитов на такие переводы. Сейчас упрощенная идентификация проводится для переводов свыше 15 тыс. рублей, но максимальная сумма не ограничена, что противоречит международным стандартам.

Принятый закон устанавливает лимит в 100 тыс. рублей на разовые переводы денежных средств, в том числе электронных, без открытия банковского счета при упрощенной идентификации. Также повышается максимальный остаток на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 тыс. до 100 тыс. рублей.

Закон согласован с Банком России, Минфином, Минцифры, Роскомнадзором и МВД. Он вступит в силу через год после официального опубликования.